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关于开展非法集资风险排查整治 活动的通知

更新时间:2019-04-25点击次数:2871次字号:T|T

 

关于开展非法集资风险排查整治

活动的通知

 

各区县(含高新区、经济开发区、文昌湖区)防范和处置非法集资工作领导小组,市防范和处置非法集资工作领导小组各成员单位:

近年来,我市非法集资案件高发,风险蔓延扩散,严重影响经济金融秩序和社会稳定。为深入贯彻落实国家、省防范化解金融风险的决策部署,根据省防范和处置非法集资工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》(鲁处非办字〔201932号)要求,结合我市实际,决定于41日至630日在全市集中开展非法集资风险专项排查与非法集资广告资讯信息清理排查活动(以下统称全市非法集资风险排查整治活动)。现将有关事项通知如下:

    一、总体要求和工作原则

   (一)总体要求

    按照全市统一部署,积极稳妥、分类推进风险排查整治,努力实现“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”;压实属地管理责任和部门责任,加强横向协同和纵向联动,构筑和完善区县主责、部门联动、公众参与、社会监督的防范处置非法集资工作格局,实现非法集资早防早治、源头治理。

   (二)工作原则

    全面覆盖,突出重点。全面摸排本区域、本行业非法集资风险,紧盯重点领域、重点业态、重点地域,丰富排查工具箱,综合多种措施、手段,开展风险排查整治,实现辖内非法集资风险隐患清仓见底。

    分类施策,稳妥化解。坚持态度坚决、不等不靠、在苗头时期、涉众范围较小时,严查严打,解决问题;讲究工作策略,根据风险性质和轻重缓急,因企、分类施策,稳步实现风险软着陆,最大限度维护集资参与人合法权益和社会稳定。

    标本兼治,着眼长远。既要立足当前,深化排查成果运用,妥善解决线索整治问题,逐步消化存量,有效扭转当前案件高发局面;也要着眼于3年攻坚战的长期谋划,深入研究辖内非法集资发生规律,分析重点行业、地域存在的共性问题,建立健全非法集资早防范、早识别、早治理的长效机制。

二、工作重点

   (一)重点领域。各类民间投融资中介机构,网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业,私募基金、交易场所、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业,各类涉农合作组织等涉农领域,教育、医疗、养老、旅游等民生领域非法集资风险。以及打着上述企业或业务旗号,发布的融资类广告资讯信息。

   (二)重点行为。以“消费返利”、“资金互助”、“加盟积分”、“虚拟资产”、“畜牧托管”“文化传播”等名义,没有可持续盈利模式的非法集资行为;假借“一带一路”、“共享经济”、“慈善”、“区块链”、“量子通讯”等名义,蓄意歪曲国家政策的非法集资行为;以老年人、农民、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为;开展企业内部集资,未加控制导致风险向社会外溢的涉嫌非法集资行为。以及含有上述内容的融资类广告资讯信息。

(三)重点地区。全市非法集资案件(风险)在各级各部门的共同努力下,2018年案发数量规模呈明显下降态势,但从前两个月来看,今年案件高发多发势头有所抬头,总体形势仍不容乐观。其中案件数量、涉案金额、参与人数较多的为张店区、淄川区、高新区。各区县应根据辖区情况确定重点区域。高度关注城乡结合部、农村、社区等风险下沉渗透的地区。

(四)重点场所或载体。商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区;商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区;机场、车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区;展会、博览会、论坛等商业活动现场。报纸刊物、广播电视、网络媒体、户外广告、传单、手机短信等传统媒介载体;门户网站、微博、微信、手机客户端等新兴媒体载体。

(五)重点风险(案件)。已经发生的跨区域或涉及金额较大或涉及人员较多的涉嫌非法集资风险、非法吸收公众存款案件、集资诈骗案件等。

排查重点包括但不限于上述内容。各区县要结合实际,将辖内非法集资问题突出的行业、区域、行为、风险(案件)等纳入重点排查整治范畴。

三、主要措施

   (一)全面排查,摸清底数

    1.丰富排查方式。充分调动行业管理部门、基层网格员、物管员、社会群众等积极性,综合采取互联网排查、社会面清查、行业排查、资金异动排查、广告资讯排查、媒体和公众监督等多种方式,现场检查与非现场监测、线上巡查和线下核查等手段相结合,开展全覆盖、有重点的风险摸排。

    关注重点企业。通过市场监管部门,筛选名称或经营范围中使用敏感、关键字样的主体,以此为基础,综合采取电话联系、现场勘查、高管约谈、社会面访问等方式对企业经营模式等进行逐一核实,并要求企业法定代表人或高级管理人员等对核实后的信息进行签字确认,做到对本地区重点关注企业基本信息充分摸底排查,建立一户一档。

开展广告资讯排查。通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行排查,重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济”“物联网”等内容,以及高收益、高回报,明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。

    实施网络风险巡查。利用技术手段和管理优势,对网上非法集资风险信息实施巡查监控,重点关注互联网领域发布的各类融资类广告资讯信息,线上线下联动,开展落地排查。

     2.确定排查重点。一是看企业基本情况,包括但不限于股东或出资人、实际控制人、法定代表人、注册资本、分支机构数量及分布等。重点查看是否按规定进行企业注册、备案、许可;有无固定办公场所、办公人员,经营地址、经营范围等是否与注册内容相一致;是否存在频繁变更注册地、经营地以及高管信息等情况;是否存在短期内大量铺设分机构等问题;是否存在本地注册异地经营、异地注册本地经营、一地注册多地投资子公司或依托合作机构宣传造势等情况。二是看业务运营情况。结合企业业务合同等资料,掌握其实际经营情况、业务类型及流程;依托反洗钱资金交易监测等工作机制,查看其是否存在可疑资金异动情况。三是看宣传内容。是否存在虚假宣传、误导性宣传,是否利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作广告推介等。

3.建立风险台账。对排查出的涉嫌非法集资线索要进行台账式管理,明确处置责任和处置措施,按照“监测发现-预警研判-落地核查-行政化解/刑事打击-持续关注/督促销号”的跟踪化解机制要求,动态跟踪处置进展,实现风险清零销号。对有群众举报,但经初步核查、暂未发现非法集资风险的线索,应加强对企业经营行为的日常监测,辅助针对性宣传手段,予以持续关注。

(二)科学研判,分类施策

    1.开展分析研判。对排查出的风险线索应定期分析研判,建立总量风险清单,对行业、区域风险规模进行量化分析。在此基础上,综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素,进行辖区非法集资风险趋势性研判,确定阶段性风险防范和排查整治重点。

2.强化早期应对和分类处置措施。坚持边排边查、边整改、边化解。对涉嫌非法集资线索,整合工商、税务、金融等多种监管手段,运用警示约谈、责令整改、注销吊销、督促清退等措施,强化风险联动综合处置,争取在苗头时期、涉众范围较小时解决问题,并依法追究非法集资人、违法广告经营者及发布者等相关主体责任。对于涉众广、金额大、扩张迅速及资金链紧张的重点线索,审慎评估研判,合理安排时间窗口,稳妥有序打击,确保精准“排雷”。对风险聚集的重点行业、地域,加强风险提示和挂牌整治,发现一些苗头性、倾向性风险点,及时面向公众发布预警提示。

3.加强源头管控。探索建立联合防控机制,对投资咨询、非融资性担保、第三方理财等行业领域,以及私募基金、众筹等风险高发领域,落实风险管控措施。严格执行广告审查制度。督促有关广告经营者、发布者落实管理责任,对重点领域主体发布的融资类广告信息,以及与“慈善”、“共享经济”、“新能源”等内容相关的信息和企业形象宣传报道等,严格审查广告主是否取得相应金融业务资质,必要时,提报有关金融管理部门征询意见。加强互联网企业信息发布管理,督促其建立健全相关信息内容审核、信息排查和过滤、黑名单管理等制度,努力封堵违法广告信息发布源头。

四、其他事项

   (一)加强组织领导。市防范和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“市领导小组办公室”)负责统筹协调全市非法集资风险排查整治活动,对发现的重大非法集资风险线索,及时发布全市预警。

    市领导小组各成员单位负责加强条块工作部署,指导各地充分运用现有管理、处置手段,做好专项排查和风险防控。其中,市市场监管局对投资理财类及违法金融广告、淄博银保监分局对网络借贷中介机构、市商务局对电子商务机构、市住房和城乡建设局对房地产企业及中介机构、市农业农村局和市供销社对农民专业合作社、市教育局对教育机构、市民政局对养老机构、市文化和旅游局对旅行社、市地方金融监管局对地方金融组织、市国资委对所主管、监管国有企业,重点部署统一排查工作,摸清行业风险底数,强化管理措施,化解处置风险。

各区县切实履行属地管理责任,结合本地区实际制定具体实施方案,明确排查责任,落实人员保障;紧紧围绕建国70周年国庆属地维稳工作主线,同步做好社会维稳和舆情管控工作。

    各部门间、各区县间应加强横向协同和纵向联动,及时推送、协力排查整治风险,形成工作合力。

(二)开展综治治理。与互联网金融风险专项整治、公安机关打击非法集资犯罪专项行动、市场监管部门整治虚假违法广告整治等活动紧密结合,充分动员网格化管理队伍,灵活运用非法集资举报奖励等措施手段,健全行业监管、广告治理、监测预警、打早打小等联动工作机制,实现非法集资全链条综合治理。

   (三)正确宣传引导。通过组织非法集资宣传月等活动,综合运用各类宣传手段、宣传方式,针对重点人群、区域,围绕较为突出的非法集资形式和手段,加强政策解读和舆论引导;大力组织争创“无非法集资社区(村组)、街道(乡镇)、区县、地市”活动,适时对外公布风险排查整治战果,努力营造浓厚社会氛围。    

   (四)做好信息报送。7月5日前,请各区县务必报送总结报告(包括但不限于工作开展情况、辖内总体风险现状和趋势、行业和区域分布特点、形成原因、问题困难、下步打算、意见建议等)、排查机构名单、情况统计表(附件1-4,务必看清楚备注要求)、典型案例(至少1个,内容包括并不限于风险发现方式、处置措施及实际效果、有关启示)等书面材料;请市领导小组有关成员单位立足各自职能,围绕行业排查和线索处置、登记注册管理、违法广告和虚假宣传查处、资金监测、网络监测、刑事打击等方面,提供排查情况。活动期间,随时报送阶段性工作进展、突出风险及处置措施、典型案(事)例、意见建议等,每区县不少于2篇。

   (五)强化督导考核。各区县、各有关部门要严格按照风险排查整治要求组织开展工作,建立健全工作台账,所有行政执法行为均有登记或记录,不得虚报错报。市领导小组办公室将适时牵头组织开展工作调研和督导检查,并将此次活动列入2019年综治考评重点内容,对排查工作组织不到位、不扎实、不深入,虚报统计数据或出现严重错误,排查结果与本地实际风险情况、发案情况存在较大出入,排查出风险未能及时化解控制的,严格予以考评扣分。

联系人:王奕奕          联系电话:3181312

  箱:zbjrwdk@163.com

 

附件:1.非法集资风险排查整治总体情况统计表

      2.重点风险线索统计表

      3.“无非法集资区县、地市”统计表

      4.广告资讯信息排查清理统计表

 

 

 

     淄博市防范和处置非法集资工作领导小组办公室

(市地方金融监管局代章)

                        2019年43

 


附件1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非法集资风险排查整治总体情况统计表

 

单位:个、人、万元

 

排查机构数量

问题机构情况

整治情况

未整治情况

备注

机构
数量

主要
问题

集资

名目

涉及
人数

涉及
金额

采取的
主要
措施

整改机
构数量

清理机
构数量

立案查处的机构数量

机构
数量

原因

重点领域

民间投融资
中介

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

网络借贷

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

私募基金

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

影视文化

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

批发零售

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

电子商务

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

房地产

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

交易场所

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

各类涉农合作组织

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

养老服务

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

辖内其他重点领域

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合计

0

0

 

 

0

0

 

0

0

0

0

 

 

填报人:

电话:

   

注:1.“重点领域”是指非法集资主体所属的行业,包括该行业内合法主体和打着本行业领域名义进行非法集资的情形。
2.
“辖内其他重点领域”是指各区县结合实际自主确定的其他重点排查整治行业,如行业类型较多可继续向下复制表格。该栏如空填,需说明理由。

3.“
主要问题中需择要列举排查出的问题,如超范围经营、发布涉嫌非法集资广告资讯、虚假宣传、无办公场所和办公人员或与注册登记不符、设资金池、自融等等,问题列举尽可能详细。
4.“
集资名目是指集资行为宣称的名义或模式,如消费返利、虚拟货币、虚拟任务返利、艺术品收藏、资金互助等。                                                                                                                                                                                            
5.“
整改清理包含拟整改、清理,正在整改、清理及整改、清理完毕等情形。                                                               
6.
所有数字均保留小数点后2位。
7.
合计为“0”的项目需统计合计数。

 


附件2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

重点风险线索统计表

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

单位:人、万元

 

序号

风险情况

工作情况

备注

 

企业名称

所属
行业

集资
模式

是否通过互联网

涉及
金额

涉及
人数

未兑付资金

是否
跨省

采取的
工作措施

资金清退
情况

处理结果

省际间风险通报情况

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合计

 

 

 

 

0

0

0

 

 

 

 

 

 

 

填报人:

电话:

   

 

注:1各区县重点风险线索尽量控制在10条以内,可继续向下复制表格。
2.
“是否通过互联网”根据实际填写线上、线上或线上线下相结合,“是否跨省”填写是或否。
3.
“资金清退情况”填写正在清退或清退完毕,并写明清退比例。
4.
“处理结果”填写企业现状,如正在整改并正常营业、停业整改、移送公安等。
5.
“省际间风险通报情况”填写向哪些省份通报风险线索、通报次数等。
6.
所有数字均保留小数点后2位。
7.
合计为“0”的项目需统计合计数。

 

 

 

 

附件3

 

 

 

 

 

 

 

 

附件3

 无非法集资区县统计表

 

 

 

 

 

 

单位:个、%

 

单位:个、%

辖内区县总数

“无非法集资区县”
数量

占比

“无非法集资区县”名称

 

 

 

 

 

 

填报人:

 

电话:

电话:

    

       

   

注:1.“无非法集资区县”需同时满足以下条件:201911日至填表日期间,该区县内无非法集资刑事立案,本地常住人口中无一定规模的非法集资刑事案件(含本地和外地案件)参与人(50人以上),本地集资参与人未发生20人以上集访、闹访等影响社会稳定的事件(包括本地集资参与人在当地、跨地区或进京集访、闹访)。
2.
“无非法集资地市”需同时满足以下条件:辖内“无非法集资区县”达标率为100%201911日至填表日期间,本地市集资参与人未发生50人以上集访、闹访等影响社会稳定的事件(包括本地集资参与人在当地、跨地区或进京集访、闹访)。
3.
本地集资参与人到外地上访的人数、情况以涉稳事件发生地有关部门通报为准。
4.
“占比”栏分别填写辖内“无非法集资区县”占辖内区县总数的比例、辖内“无非法集资地市”占辖内地市总数的比例。
5.
联席会议办公室将结合2018年全国发案情况和各省(区、市)发案量排名综合考量。

 

 

 

附件4

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

广告资讯信息排查清理情况统计表

 

现场检查

非现场监测

行政措施

查处、清理涉非广告资讯信息

检查各类广告经营者、发布者(家)

检查
广告、信息(条)

出动执法人员、车辆(次)

监测各类广告和资讯信息(条次)

约谈、函告、行政指导(次)

行政处罚(次)

移送案件线索(条)

报纸期刊
(条)

电视、广播
(条)

互联网(包括微信、微博、手机APP等)
(条)

短信
(条次)

户外广告、张贴物、传单等
(份、张)

合计

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

填报人:

电话:

       

注:1.“广告经营者、发布者”是指从事广告经营活动的媒体单位、互联网网站等企事业单位。
2.
“出动执法人员、车辆”可分别填报,如**人次、**台次。
3.
“约谈、函告、行政指导”可分别填报,如约谈**人次、函告提示**次、行政指导**家。
4.
“行政处罚”包括警告、罚款、责令停产停业、暂扣或吊销营业执照等,可分别填报。
5.
“查处、清理涉非广告资讯信息”是指通过责令停止发布、屏蔽、没收、销毁、拦截、拆除等措施查处、清理的涉嫌非法集资活动的广告和资讯信息数量。
6.
由于表中涉及单位种类较多,如“家、次、条、个、份”等,请填报时准确填写相应单位。
7.
各区县要如实填报相关数据,相关行政执法行为要有登记或记录,不得虚报错报。

 


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  抄送:省防范和处置非法集资工作领导小组办公室。

  淄博市防范和处置非法集资工作领导小组办公室     201943日印发

(编辑:admin)
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